내 계좌가 더치트에 등록됐다면 — P2P 테더 판매자가 신고당했을 때 확인할 것

운영자최종 수정 2026. 10. 08.조회 20

이 글은 예방·대응을 위한 설명입니다. 출처를 명시한 사건 외의 대화와 인물은 수법을 설명하는 예시이며, 테공 회원의 실제 피해 제보가 아닙니다.

조회하는 쪽이 아니라 조회당하는 쪽의 이야기입니다. 테더를 팔고 원화를 받았는데, 얼마 뒤 구매자나 제3자가 내 계좌번호를 사기 피해 공유 서비스에 등록했다는 연락을 받는 경우가 있습니다.

등록은 누구나 할 수 있고, 등록 자체가 사기라는 판정은 아닙니다. 그렇다고 가볍게 넘길 일도 아닙니다. 등록된 계좌는 다른 거래 상대가 조회하면 그대로 보이고, 은행 쪽 절차와 겹치면 일이 커집니다. 이 글은 정상적으로 거래했는데 신고당한 경우에 무엇부터 확인하고 무엇을 하지 말아야 하는지를 정리합니다.

먼저 구분할 것 — 어느 쪽 신고인가

같은 "신고"라도 성격이 전혀 다릅니다.

민간 공유 서비스 등록 — 더치트 같은 곳에 피해자가 직접 올린 기록입니다. 법적 효력은 없고, 수사기관의 판단도 아닙니다. 다만 다른 사람의 거래 판단에는 영향을 줍니다
경찰 신고(사건 접수) — 수사기관이 사실관계를 확인하는 절차입니다. 연락이 오면 성실히 응해야 합니다
은행의 지급정지 — 피해 접수를 근거로 계좌 거래가 막히는 것입니다. 이 경우가 생활에 가장 직접적인 타격입니다

민간 등록만 있는 상태라면 급한 것은 평판이고, 지급정지가 이미 걸렸다면 급한 것은 자금입니다. 지급정지 절차는 지급정지 정리 글에 따로 적어두었으니 해당되는 분은 그쪽을 먼저 보십시오.

1단계 — 무엇이 어떻게 올라갔는지 확인

등록 사실을 알게 되면 먼저 내용을 그대로 확인합니다. 삭제하려 들거나 상대를 찾아가기 전에 해야 할 일입니다.

1  내 계좌번호로 직접 조회해 등록 여부와 표시된 내용을 확인한다
2  조회 화면을 날짜가 보이게 캡처한다
3  신고한 사람이 누구인지, 어떤 거래를 두고 한 신고인지 특정한다
4  그 거래의 증거를 모은다 (2단계)

3번에서 신고자가 특정되지 않는 경우도 있습니다. 특정되지 않더라도 어느 거래 때문일 가능성이 높은지는 최근 거래 기록으로 좁힐 수 있습니다.

2단계 — 정상 거래였음을 보이는 증거 모으기

신고당한 쪽이 가진 가장 강한 자료는 거래 당시의 기록입니다. 아래를 한 폴더에 모아 원본 그대로 보관하십시오.

대화 전체 — 조건을 합의한 시점부터 거래가 끝난 시점까지. 일부만 잘라낸 캡처보다 전체가 낫습니다
테더 전송 기록 — TXID, 보낸 시각, 수량, 받은 주소. 트론스캔에서 해당 전송 화면을 캡처합니다
원화 입금 내역 — 입금자 이름, 금액, 시각이 나온 은행 거래내역
거래 전 확인 자료 — 상대 예금주 확인, 조회 화면 캡처 등 확인 절차를 거쳤다는 근거

이 자료의 목적은 두 가지입니다. 하나는 테더를 약속대로 넘겼다는 것, 다른 하나는 받은 돈이 그 거래의 대가였다는 것입니다. 대화와 전송 시각, 입금 시각이 서로 맞아떨어지면 설명이 쉬워집니다.

3단계 — 상대와 직접 연락할 때의 선

오해를 풀고 싶어서 연락하는 것은 자연스럽지만 선이 있습니다.

한 번, 사실만. "몇 월 며칠 이 거래에서 이렇게 전송했고 이렇게 입금받았다"는 내용으로 정중하게 한 번 보내고 답을 기다립니다
삭제 대가로 무엇을 제안하지 않습니다. 돈이나 테더를 주겠다는 제안은 어떤 의도였든 나중에 불리하게 읽힙니다
반복 연락·압박·협박성 표현은 금물입니다. 신고자가 이를 캡처해 두면 본인이 문제가 되는 쪽으로 사건이 뒤집힙니다

등록 내용의 정정이나 삭제 요청은 해당 서비스가 안내하는 절차를 따릅니다. 서비스마다 요청 방식과 요구하는 자료가 다르고 바뀔 수 있으므로, 사이트의 공식 안내와 고객센터 공지를 확인하십시오. 삭제 가능 여부와 소요 기간은 이 글에서 단정하지 않습니다.

입금자가 달랐다면 사정이 달라집니다

정상 거래라고 생각했는데, 사실 거래 상대와 입금자가 다른 사람이었던 경우가 있습니다. 상대가 "가족이 대신 보낸다"며 제3자 이름으로 입금하게 한 경우입니다. 그 돈이 다른 사기 피해금이었다면, 나는 거래 상대가 아니라 피해금이 흘러 들어간 계좌의 주인으로 신고당합니다.

이 경우에는 "나는 정상 거래를 했다"는 설명만으로 끝나지 않을 수 있습니다. 어떤 경로로 이런 일이 생기고, 왜 본인이 가해자 취급을 받는지는 대포통장이 되는 경로에 정리해 두었습니다. 입금자가 다른 사람이었다면 혼자 대응하려 하지 말고 아래의 전문가 상담을 먼저 받으십시오.

경찰에서 연락이 오면

연락을 피하지 마십시오. 연락이 닿지 않는 것 자체가 불리한 정황으로 읽힙니다
준비한 증거를 시간순으로 설명하십시오. 기억에 의존해 말하면 앞뒤가 어긋나기 쉽습니다
모르는 것은 모른다고 하십시오. 추측으로 채워 말한 내용이 나중에 번복의 근거가 됩니다
조사 전에 변호사 상담을 받는 것을 권합니다. 특히 입금자가 달랐던 경우입니다

진술 내용과 권리, 처벌 요건은 사안마다 다르므로 이 글에서 숫자나 기준을 말하지 않습니다. 관련 조문은 국가법령정보센터에서 현행 원문을 확인하십시오. 법률구조가 필요하면 대한법률구조공단 상담을 알아볼 수 있습니다.

허위 신고를 당했다고 느낄 때

정상 거래였는데 환불을 받아내려는 목적이나 감정 문제로 허위 등록을 당했다고 판단되면, 화를 내기보다 증거를 갖추고 절차대로 대응하는 편이 결과가 낫습니다. 허위 사실로 등록된 경우 법적 대응이 가능한지는 사안에 따라 다르고, 반대로 본인이 상대를 공개적으로 사기꾼이라 지목하는 글을 쓰면 그것이 별도의 문제가 될 수 있습니다. 판단은 변호사와 상의하십시오.

이런 일을 겪지 않으려면

가장 좋은 대응은 거래 시점에 만들어둡니다.

거래 전  상대 예금주 확인, 사기 이력 조회 화면 캡처
거래 중  대화는 한 곳에서만, 조건은 글로 남기기
거래 후  TXID·입금 내역·대화 전체를 한 폴더에 보관

확인 방법은 사기 계좌 조회 글에 정리했습니다. 입금자 이름이 상대와 다르면 거래를 멈추는 것이 신고당할 일을 가장 크게 줄입니다.

정리

민간 등록, 경찰 신고, 지급정지는 서로 다른 단계입니다. 어느 것인지부터 가립니다
삭제나 대가 제안보다 증거 정리가 먼저입니다
상대 연락은 한 번, 사실만, 정중하게 합니다
입금자가 거래 상대와 달랐다면 혼자 해결하지 말고 변호사 상담을 받습니다
등록·삭제 절차는 서비스 공식 안내를 그때그때 확인합니다

최종 확인 2026년 10월 1일

이 글은 일반적인 주의사항을 정리한 것이며 법률 자문이 아닙니다. 구체적인 사안은 변호사와 상의하십시오. 본 사이트는 회원 간 거래를 중개·알선·보증하지 않으며, 거래에 관한 판단과 결과는 당사자 본인에게 귀속됩니다.

직접 확인할 자료

2026년 10월 8일 편집: 단정 표현·확인 절차·참고 링크를 정비했습니다. 제도별 발표 시점과 시행 여부는 본문의 원문 자료를 함께 확인하십시오.