자금세탁방지AML
범죄 수익이 정상 자금으로 위장되는 것을 막는 제도와 절차입니다.
이렇게도 부릅니다 — AML, 안티머니론더링
Anti-Money Laundering의 약자입니다. 금융회사와 가상자산사업자가 의심스러운 거래를 감시하고 보고하도록 하는 체계 전반을 가리킵니다.
이용자가 체감하는 지점
- 가입할 때의 본인 확인 절차
- 원화 입금 후 출금 대기 시간
- 출금 주소 사전 등록
- 거래 목적이나 자금 출처를 묻는 문항
- 갑작스러운 대량 거래 시 확인 연락
의심거래보고
사업자는 자금세탁이 의심되는 거래를 발견하면 FIU에 보고할 의무가 있습니다. 보고 사실을 당사자에게 알리는 것은 금지돼 있습니다. 계좌가 갑자기 제한되는 배경에 이 절차가 있는 경우가 있습니다.
가상자산이 특히 주시받는 이유
국경을 넘는 이동이 빠르고, 개인지갑으로 나가면 추적이 어려워지기 때문입니다. 트래블룰이 계속 강화되는 것도 같은 배경입니다.